Handelsfinanzierungsoptionen

Handelsfinanzierung BREAKING DOWN Trade Finance Die Rückzahlungsbedingungen im Zusammenhang mit Handelsfinanzierungen sind in der Regel kurzfristig, wobei die Mehrheit ausschließlich für den Abschluss einer bestimmten Finanztransaktion verwendet wird. Diese Finanzierung bildet ein Sicherheitsnetz, das dazu beiträgt, die Interessen von Käufern und Verkäufern auf einem internationalen Markt zu schützen und bei der Durchführung von Transaktionen, die mehrere Währungen beinhalten können, zu helfen. Obwohl der internationale Handel seit Jahrhunderten existiert, entwickelte sich die Handelsfinanzierung als Mittel zur Erleichterung. Der weitverbreitete Einsatz von Handelsfinanzierungen ist einer der Faktoren, die zum enormen Wachstum des internationalen Handels beigetragen haben. Die Handelsfinanzierung ist für die Weltwirtschaft von zentraler Bedeutung, wobei die Welthandelsorganisation (WTO) schätzt, dass 80 bis 90 des Welthandels von dieser Finanzierungsmethode abhängen. Handelsfinanzierung, Solvabilität und Liquidität Zur Finanzierung einer Solvabilitäts - oder Liquiditätsfrage können allgemeine Finanzierungen verwendet werden, die Handelsfinanzierung muss jedoch nicht unbedingt auf einen Mangel an Geldern oder Liquidität im Käuferbereich hindeuten. Stattdessen kann sie zum Schutz gegen die im internationalen Handel auftretenden Risiken wie Währungsschwankungen, politische Instabilität, Fragen der Nichtzahlung oder Fragen der Kreditwürdigkeit eines der beteiligten Parteien verwendet werden. Internationale Handelsfinanzierung In ihrer einfachsten Form arbeitet die Handelsfinanzierung, indem sie die unterschiedlichen Bedürfnisse eines Exporteurs und eines Importeurs in Einklang bringt. Während ein Ausführer es vorziehen würde, vom Importeur für eine Ausfuhrlieferung im Voraus bezahlt zu werden, besteht das Risiko für den Importeur darin, dass der Exporteur die Zahlung einfach bezahlen und die Sendung ablehnen kann. Umgekehrt, wenn der Exporteur Kredit an den Importeur verlängert, kann er die Zahlung verweigern oder ihn unnötig verzögern. Eine gemeinsame Lösung für dieses Problem im Bereich der Handelsfinanzierung ist die Ausstellung eines Akkreditivs. Die im Exporteur durch den Importeur über eine Bank in seinem Heimatland eröffnet wird. Das Akkreditiv garantiert im wesentlichen die Zahlung an den Exporteur durch die Bank, die das Akkreditiv ausgibt, nachdem sie den Nachweis erbracht hat, daß die Waren versendet worden sind. Obwohl dies ein etwas umständlicher Prozess ist, ist das Schreiben des Kreditsystems eines der beliebtesten Trade Finance Mechanismen. Options Basics: Was sind Optionen Eine Option ist ein Vertrag, der dem Käufer das Recht, aber nicht die Verpflichtung, zu kaufen oder zu verkaufen Ein Basiswert zu einem bestimmten Preis am oder vor einem bestimmten Datum. Eine Option, genau wie eine Aktie oder Anleihe, ist eine Sicherheit. Es ist auch ein verbindlicher Vertrag mit streng definierten Begriffen und Eigenschaften. Immer noch verwirrt Die Idee hinter einer Option ist in vielen alltäglichen Situationen vorhanden. Sagen Sie zum Beispiel, dass Sie ein Haus entdecken, das Sie lieben, zu kaufen. Leider haben Sie nicht das Geld, um es für weitere drei Monate zu kaufen. Sie sprechen mit dem Eigentümer und verhandeln einen Deal, der Ihnen eine Option, das Haus in drei Monaten zu einem Preis von 200.000 zu kaufen gibt. Der Besitzer stimmt, aber für diese Option, zahlen Sie einen Preis von 3.000. Nun, betrachten zwei theoretische Situationen, die entstehen könnten: 13 Seine entdeckt, dass das Haus ist tatsächlich der wahre Geburtsort von Elvis Infolgedessen wird der Marktwert des Hauses auf 1 Million Raketen. Weil der Besitzer Ihnen die Option verkauft hat, ist er verpflichtet, Ihnen das Haus für 200.000 zu verkaufen. Am Ende, Sie stehen, um einen Gewinn von 797.000 (1 Million - 200.000 - 3.000) zu machen. 13 Während Sie das Haus bereisen, entdecken Sie nicht nur, dass die Wände asphaltiert sind, sondern auch, dass der Geist von Henry VII das Hauptschlafzimmer verfolgt, eine Familie von super-intelligenten Ratten haben eine Festung im Keller gebaut. Obwohl Sie ursprünglich dachten, Sie hätten das Haus Ihrer Träume gefunden, betrachten Sie es jetzt wertlos. Auf der Oberseite, weil Sie eine Option kauften, sind Sie nicht verpflichtet, mit dem Verkauf durchzugehen. Natürlich verlieren Sie noch den 3.000 Preis der Option. Dieses Beispiel zeigt zwei sehr wichtige Punkte. Erstens, wenn Sie eine Option kaufen, haben Sie ein Recht, aber nicht eine Verpflichtung, etwas zu tun. Sie können immer das Ablaufdatum vergehen lassen, an welchem ​​Punkt die Option wertlos wird. Wenn dies geschieht, verlieren Sie 100 Ihrer Investition, die das Geld, das Sie verwendet, um für die Option zu zahlen. Zweitens handelt es sich bei einer Option lediglich um einen Vertrag, der sich mit einem Basiswert befasst. Aus diesem Grund werden Optionen als Derivate bezeichnet, was bedeutet, dass eine Option ihren Wert von etwas anderem ableitet. In unserem Beispiel ist das Haus der zugrunde liegende Vermögenswert. Die meisten der Zeit, die zugrunde liegenden Vermögenswert ist eine Aktie oder ein Index. Anrufe und Puts 13 Die beiden Arten von Optionen sind Anrufe und Puts: 13 Ein Anruf gibt dem Inhaber das Recht, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu kaufen. Anrufe sind ähnlich wie eine lange Position auf einer Aktie. Käufer von Anrufen hoffen, dass die Aktie erheblich zunehmen wird, bevor die Option abläuft. 13 Ein Put hat dem Inhaber das Recht, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu verkaufen. Sätze sind sehr ähnlich, eine kurze Position auf einem Vorrat zu haben. Käufer von Puts hoffen, dass der Preis der Aktie fallen wird, bevor die Option abläuft. Teilnehmer am Optionsmarkt 13 Es gibt vier Arten von Teilnehmern an Optionsmärkten, abhängig von der Position, die sie einnehmen: 13 Käufer von Anrufen 13 Verkäufer von Anrufen 13 Käufer von Puts 13 Verkäufer von Puts Menschen, die Optionen kaufen, werden Inhaber und diejenigen, die Optionen verkaufen, nennen Werden auch Schriftsteller genannt, Käufer sollen Long-Positionen haben, und die Verkäufer sollen Short-Positionen haben. 13 Hier ist die wichtige Unterscheidung zwischen Käufern und Verkäufern: 13 Call-Inhaber und Put-Inhaber (Käufer) sind nicht verpflichtet, zu kaufen oder zu verkaufen. Sie haben die Wahl, ihre Rechte auszuüben, wenn sie wählen. 13 Rufen Sie Schriftsteller und setzen Schriftsteller (Verkäufer) sind jedoch verpflichtet, zu kaufen oder zu verkaufen. Dies bedeutet, dass ein Verkäufer kann erforderlich sein, um ein Versprechen zu kaufen oder zu verkaufen. Dont worry, wenn dies scheint verwirrend - es ist. Aus diesem Grund werden wir auf Optionen aus der Sicht des Käufers zu suchen. Selling-Optionen ist komplizierter und kann sogar riskanter. An dieser Stelle genügt es zu verstehen, dass es zwei Seiten eines Optionskontrakts gibt. 13 Der Lingo 13 Um Optionen zu handeln, müssen Sie die Terminologie des Optionsmarktes kennen. 13 Der Kurs, zu dem eine zugrunde liegende Aktie gekauft oder verkauft werden kann, wird als Ausübungspreis bezeichnet. Dies ist der Preis, den ein Aktienkurs über (für Anrufe) oder unter (für Puts) gehen muss, bevor eine Position für einen Gewinn ausgeübt werden kann. All dies muss vor dem Ablaufdatum erfolgen. 13 Eine Option, die an einer nationalen Optionsbörse wie der Chicago Board Options Exchange (CBOE) gehandelt wird, ist als aufgeführte Option bekannt. Diese haben feste Ausübungspreise und Verfallsdaten. Jede aufgeführte Option repräsentiert 100 Aktien der Gesellschaft (bekannt als Vertrag). 13 Für Call-Optionen gilt die Option als in-the-money, wenn der Aktienkurs über dem Ausübungspreis liegt. Eine Put-Option ist in-the-money, wenn der Aktienkurs unter dem Ausübungspreis liegt. Der Betrag, um den eine Option in-the-money ist, wird als intrinsischer Wert bezeichnet. 13 Die Gesamtkosten (der Preis) einer Option wird als Prämie bezeichnet. Dieser Preis wird durch Faktoren wie Aktienkurs, Ausübungspreis, verbleibende Zeit bis zum Ablauf (Zeitwert) und Volatilität bestimmt. Aufgrund all dieser Faktoren, die Bestimmung der Prämie einer Option ist kompliziert und über den Rahmen dieses Tutorials. Was ist Trade Finance Trade Finance hat die Überprüfung der globalen Handel und Export-Finanzmärkte seit 1983 und was ist Handelsfinanzierung ist von einer grundlegenden gegangen Brief-of-Credit-Produkt zu hoch strukturierten kombinierten Anleihe-und Schulden-ECA Finanzierungen. Das Folgende ist ein Leitfaden für diejenigen von Ihnen neu auf dem Markt oder diejenigen, die nur auf der Suche nach etwas Klarstellung. Die folgenden Abschnitte wurden von unseren Redakteuren erstellt und beinhalten Beiträge von unseren internen Trainern und anderen offiziellen Quellen. Wenn es Begriffe gibt, mit denen Sie nicht vertraut sind, konsultieren Sie bitte unser Glossar. Wenn Sie eine kostenlose Testversion von Trade Finance wünschen, klicken Sie HIER. Was ist Handelsfinanzierung Es gibt verschiedene Definitionen, um online zu finden, was Handelsfinanzierung ist, und die Wahl der verwendeten Wörter ist interessant. Es wird sowohl als lsquosciencersquo beschrieben und als lsquoan ungenaue Begriff für eine Reihe von verschiedenen Aktivitäten rsquo. Wie die Natur dieser Dinge, sind beide richtig. In einer Form ist es eine ganz genaue Wissenschaft, die das für den internationalen Handel erforderliche Kapital verwaltet. Doch innerhalb dieser Wissenschaft gibt es eine breite Palette von Werkzeugen bei der Financiersrsquo Entsorgung, die alle bestimmen, wie Cash, Kredit, Investitionen und andere Vermögenswerte für den Handel genutzt werden können. In seiner einfachsten Form fordert ein Exporteur einen Importeur zur Vorauszahlung für ausgelieferte Waren. Der Importeur möchte natürlich das Risiko verringern, indem er den Exporteur auffordert, die Versandstücke zu dokumentieren. Die importerrsquos Bank hilft durch die Bereitstellung eines Akkreditivs an den Exporteur (oder die Exporteure Bank) zur Zahlung vor der Vorlage von bestimmten Dokumenten, wie ein Konnossement. Die Exporteurbank kann dem Exporteur ein Darlehen auf der Grundlage des Ausfuhrvertrags leihen. Die Art des Dokuments, das in dem Prozeß verwendet wird, hängt von der Art der Transaktion ab und wie der Nachweis der Leistung gezeigt werden kann (d. h. Frachtbrief, um die Sendung zu zeigen). Es ist nützlich zu beachten, dass Banken nur mit Dokumenten und nicht mit den tatsächlichen Waren, Dienstleistungen oder Leistungen, auf die sich die Dokumente beziehen können. Trade Finance wird verwendet, wenn die Finanzierung von Käufern und Verkäufern erforderlich ist, um sie mit dem Handelszyklus Finanzierungslücke zu unterstützen. Käufer und Verkäufer können auch wählen, um Handelsfinanzierung als eine Form der Risikominderung zu verwenden. Voraussetzung hierfür ist: - Kontrolle der Mittelverwendung, Kontrolle der Ware und Rücknahmewert - Sichtbarkeit und Überwachung über den Handelszyklus durch die Transaktion - Sicherheit über Waren und Forderungen Die Handelsfinanzierung hilft, die Konflikte zu lösen Anforderungen des Exporteurs und des Importeurs. Ein Exporteur muss das Zahlungsrisiko vom Importeur abschwächen, und es wäre für sie von Vorteil, die Forderungen zu beschleunigen. Auf der anderen Seite will der Importeur das Versorgungsrisiko des Exporteurs abschwächen, und es wäre für sie von Vorteil, einen verlängerten Kredit auf ihre Zahlung zu erhalten. Die Funktion der Handelsfinanzierung besteht darin, als Dritter das Zahlungsrisiko und das Versorgungsrisiko zu beseitigen, während der Exporteur beschleunigte Forderungen und den Importeur mit einem verlängerten Kredit versehen wird. Trade Finance ist eine große Industrie und deckt viele verschiedene Sektoren, während die Beschreibung oben nur lsquotraditional Handelsfinanziererquo erklärt. Um näher auf die Handelsfinanzierung eingehen zu können, haben wir die Definition in Sektoren der Handelsfinanzierung aufgeteilt, die wir zu decken versuchen. Um näher darauf eingehen zu können, was die Handelsfinanzierung betrifft, haben wir die Definition in die Schlüsselsektoren der Handelsfinanzierungsbranche und diejenigen, die wir zu decken versuchen, aufgeteilt. Bitte klicken Sie auf eine der untenstehenden Schaltflächen. Kostenlose Testversion Um mehr über Trade Finance zu erfahren und was wir Ihnen bieten können, kontaktieren Sie uns unter subscriptionstradefinanceanalytics oder rufen Sie uns an unter 44 (0) 20 7779 8721. Um eine kostenlose Testversion zu erhalten, klicken Sie bitte auf den Button unten.